兴业龙腾双益平衡混合,

🗣 SL提问: 兴业龙腾双益平衡混合

✍️ Ai批改: 兴业龙腾双益平衡混合（基金代码：004706）是兴业基金旗下的一只混合型平衡基金，主要投资于股票和债券，追求资产长期稳健增值。以下是关于该基金的详细信息整理：

一、基金概况
基金类型：混合型-平衡（中低风险）
成立日期：2017年8月14日
基金经理：刘方旭（任职以来年化回报约5%-8%，具体需查最新数据）
资产规模：截至最近季报约X亿元（规模变动可能影响策略灵活性）
投资比例：股票30%-60%，债券40%-70%，灵活调整股债配比。

二、投资策略
1、股票部分：
侧重价值与成长平衡，行业分散（消费、科技、制造等）。
优选盈利稳定、估值合理的龙头公司。
2、债券部分：
以利率债、高等级信用债为主，控制信用风险。
3、双益平衡：
通过动态调整股债比例，兼顾收益与回撤控制。

三、业绩表现（截至2023年数据，需更新）
近1年收益：X%（参考同类平均Y%）
近3年年化：Z%（波动率较低）
最大回撤：约-15%（低于同类平均，体现抗跌性）。
夏普比率：1（风险调整后收益较好）。

四、费用结构
申购费：1.5%（渠道折扣后可能0.15%）
赎回费：持有<7天1.5%，2年免赎回费。
管理费：1.2%/年，托管费0.2%/年。

五、适合的投资者
风险偏好：适合稳健型投资者，能承受小幅波动。
投资期限：建议持有1年以上，避免短期频繁交易。
配置需求：作为资产配置中的“平衡器”，降低组合波动。

六、优势与风险
优势：
股债灵活配置，适应不同市场环境。
基金经理经验丰富，风控较严格。
风险：
股市下跌时仍可能亏损（如2022年股债双杀）。
规模过小可能面临清盘风险（需查最新规模）。

七、购买渠道
银行：兴业银行、其他代销行。
第三方平台：天天基金、蚂蚁财富等。
券商：支持场外申购的证券公司。

八、最新操作建议
1、关注市场环境：若股市估值低位，或有利于股票部分收益。
2、定投策略：可考虑分批买入，平滑成本。
3、替代产品对比：与易方达安心回报、广发稳健增长等平衡混合基金比较。

注：基金表现受市场影响较大，建议通过兴业基金官网或晨星、天天基金网查看最新净值、持仓和公告。投资前需结合自身风险承受能力评估。