Wd提问: 嘉实鑫和一年持有期混合A
Ai批改: 嘉实鑫和一年持有期混合A(基金代码:008664)是一只偏债混合型基金,由嘉实基金管理有限公司发行,适合中低风险偏好的投资者。以下是对该基金的详细介绍和分析:
1、基金基本要素
基金类型:偏债混合型(二级债基,可投资股票)
成立日期:2020年1月15日
基金经理:王亚洲(曾任保险资管固收投资经理,擅长固收+策略)
资产规模:约30亿元(截至2023年四季度)
投资比例:
债券:60%-95%(以高等级信用债、利率债为主)
股票:0%-30%(通过打新、可转债等增强收益)
其他:现金、同业存单等。
2、产品特点
持有期设计:需至少持有1年,期间不可赎回,满1年后可随时赎回。这种设计减少频繁申赎对投资的干扰,适合中长期配置。
风险收益特征:风险低于股票型基金,高于纯债基金,适合追求稳健增值的投资者。
策略亮点:
固收打底:主投高评级债券,获取票息收益。
权益增强:通过可转债、打新、少量股票(如银行、公用事业等低波动板块)增厚收益。
回撤控制:历史最大回撤约-3.5%(截至2023年),优于同类平均。
3、历史表现
收益:
成立以来年化收益率约4%-5%(具体以最新净值为准)。
2023年收益约3.2%,跑赢多数纯债基金,但低于权益类基金。
波动性:近1年波动率约2%-3%,适合保守型投资者。
同类排名:长期位于偏债混合型基金前30%-40%(数据来源:银河证券)。
4、费用结构
申购费:0.6%-1.2%(渠道优惠后可能低至0.1%)。
赎回费:持有满1年免赎回费。
管理费:0.6%/年,托管费0.2%/年。
5、适合人群
风险偏好:能承受小幅波动,追求比银行理财更高收益的投资者。
资金规划:1年以上闲置资金,避免短期流动性需求。
配置场景:作为资产组合的“压舱石”,平衡高风险资产(如股票、黄金)。
6、注意事项
利率风险:若市场利率上行,债券价格可能下跌。
权益敞口:股市波动可能影响短期收益,但仓位较低(通常<20%)。
替代选择:若追求更高收益,可关注“固收+”比例更高的基金;若求绝对稳健,纯债基金或同业存单指数基金更合适。
7、购买渠道
直销平台:嘉实基金官网/APP。
代销渠道:银行(招行、工行等)、第三方平台(支付宝、天天基金)。
如需最新数据(如净值、持仓),建议通过嘉实基金官网或证监会备案的销售平台查询。投资前请结合自身风险承受能力评估,必要时咨询理财顾问。
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搜索次数: 2
提问时间: 2025-04-15 15:27:10
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